BBR Finance, votre partenaire confiance !

Pourquoi s'adresser à un courtier indépendant pour épargner ou investir ?

Nous sommes le lien entre vous et les compagnies d'assurance.
Nous vous aidons à choisir parmi les diverses solutions à votre disposition sur le marché, en nous basant sur votre profil d'investisseur, vos objectifs et votre horizon de placement.
Nous assurons un suivi personnalisé de vos investissements.
Nous vous garantissons une grande stabilité dans l'équipe qui vous conseille.

Pourquoi placer ou épargner via l'assurance vie ?

Le contrat d'assurance vie apporte le confort d'une structure juridique permettant de combiner les intérêts du preneur, de l'assuré et du ou des bénéficiaires.
C'est un outil précieux dans le cadre de la planification successorale.
C'est un support de placement qui permet d'épargner et/ou d'investir via des gestionnaires de fonds indépendants, mais avec un ticket d'entrée accessible à toutes les bourses.
La fiscalité de l'assurance vie est particulièrement intéressante dans le contexte actuel du Tax Shift.

BBR Finance, c'est :

Un conseil personnalisé sur le choix de la solution de placement ou d’épargne.
Un partenaire financier fiable (votre argent est versé directement au partenaire choisi parmi les organismes financiers tous contrôlés par l’organisme officiel FSMA).
Un suivi régulier de vos placements. Votre conseiller reste votre interlocuteur privilégié tout au long de votre contrat. Horaire flexible, rencontre à domicile ou en nos bureaux.

Investissement via la prime unique

Selon votre profil, nous vous proposerons trois types de solutions :

Totalement garantie (branches 21 et 26) de l'Assurance Vie
Portefeuille associant les branches 21 et 23 dans des proportions équilibrées
Portefeuille constitué exclusivement de fonds de la branche 23 (actions, obligations, fonds flexibles etc...)

Les partenaires avec lesquels nous travaillons nous permettent de faire des choix judicieux parmi quelque 1100 fonds sélectionnés auprès des plus grands gestionnaires. Ceci vous donne l'opportunité de diversifier au mieux vos investissements. Pour ceux qui souhaitent la sécurité, comme pour ceux qui choisissent un risque en adéquation avec leur profil d'investisseur.

Transmission du patrimoine

La construction juridique des contrats d'assurance vie nous permet de solutionner une majorité de problèmes financiers successoraux et familiaux auxquels vous êtes confrontés.

Elle est un moyen sûr et particulièrement efficace afin d'organiser une véritable planification successorale dans le but d'éviter de manière entièrement légale l'application des droits de succession.

Cependant, une planification successorale doit être faite sur mesure et adaptée en fonction de votre situation familiale et vos objectifs.

C'est pour cette raison que nous vous conseillons de prendre contact avec notre bureau afin d'établir une planification personnalisée.

Notre expérience en la matière, vous procurera un service à haute valeur ajoutée.

Conseils aux indépendants et Entreprises

Selon votre situation, nous étudions avec vous l’optimalisation fiscale de votre rémunération de dirigeant d’entreprise indépendant ou d'indépendant en personne physique.

En optimisant votre approche fiscale, vous serez en mesure :

d'assurer le maintien de votre niveau de vie au moment de la retraite, via par exemple un Engagement Individuel de Pension ou une Assurance Groupe
de protéger votre famille
de retirer un maximum d’avantages de votre société avec la meilleure optimalisation fiscale

Epargne périodique

Vous avez un objectif et vous souhaitez constituer un capital pour l'atteindre ?
Nous disposons d'une large palette de plans d'épargne régulière qui optimisent rendement, sécurité, disponibilité et fiscalité avantageuse.

Constitution d’un capital pension

En tant que personne physique, des solutions existent pour préparer progressivement un capital pour votre retraite :

l'épargne Pension et l'Assurance vie long terme qui sont déductibles dans deux catégories différentes de la déclaration fiscale
l'assurance vie non fiscale

Protection de vos proches

En souscrivant des garanties complémentaires, vous pouvez protéger vos proches et vous-même contre les aléas de la vie.

Nous vous proposons des solutions axées autour de :

exonération de prime
revenu de remplacement (maladie ou accident)
garantie décès + éventuellement capital partenaire et capital orphelins
garantie invalidité (exonération de prime)

Analyse sur le plan fiscal

La fiscalité de l'Assurance Vie reste particulièrement intéressante dans le contexte actuel du Tax Shift. En effet, si on compare la fiscalité de l'Assurance Vie à celle des Fonds Communs de Placement et/ou des Sicavs de capitalisation et de distribution, ainsi que celle des Obligations Individuelles vis à vis de l'introduction du Tax Shift, l'Assurance Vie sort gagnante. Et ce malgré la taxe de 2% prélevée sur l'investissement au départ, car après il n'y aura plus aucune taxation :

Quelque soit la composition du fonds
La capitalisation ou la distribution
La forme juridique du fonds
La durée de détention
Pas de TOB

Demandez-nous une étude personnalisée sur base de votre situation actuelle, en vue d’optimiser l’aspect fiscal.

Placement de liquidités ou de réserves en contrats de capitalisation

Vous cherchez une solution sans risque pour vos liquidités excédentaires à moyen ou long terme ?
Nous vous proposons de la rentabilité en toute sécurité au travers d'un contrat de capitalisation.
Statut fiscalement intéressant.

L'assurance vie et la fiscalité

En branche 21 : taxe sur l'assurance vie individuelle imposée par l'Etat de 2% à l'entrée et précompte mobilier de 27% sur les intérêts si rachat pendant les 8 premières années. Après 8 ans et 1 jour, plus de précompte à payer.
En branche 23 : taxe sur l'assurance vie individuelle imposée par l'Etat de 2% à l'entrée. Pas de précompte mobilier et pas de taxes sur les plus values lors des rachats.
En branche 26 : pas de taxe de 2% mais précompte mobilier de 27% sur les intérêts et les participations bénéficiaires.